Die Drescher & Cie GmbH hat ergänzend zu ihrem bereits etablierten "Beratungs- und Vermittlungsprotokoll für Investmentfonds" (von mehreren hundert Vermittlern seit Jahren mit Erfolg verwendet) ein Analyse- und Konzeptionsblatt entwickelt.

Dieses verkaufsunterstützende Service-Instrument, "Der Weg zu Ihrem Depot", visualisiert Teile des Beratungsgesprächs und ermöglicht es dem Vermittler, die individuelle Depotgestaltung vor den Augen des Anlegers systematisch und nachvollziehbar aufzuzeigen.

"Der Weg zu Ihrem Depot"

Herkömmliche Beratungsprotokolle erwecken zumeist den Eindruck einer Black-Box. Sie erfassen die persönlichen Daten und die Situation des Anlegers und halten den Anlagevorschlag am Ende auch fest. Wie es aber gerade zu dieser Empfehlung und nicht zu einer anderen gekommen ist, lässt sich schlecht nachvollziehen. Die Frage bleibt zumeist im Raum stehen, wie der Weg von der individuellen Anlegersituation zum abschließenden Depotvorschlag aussah.

In vielen Protokollen erinnert der vom Berater aus dem gesamten Fonds-Universum zusammengestellte Anlagemix von daher eher an die „Ziehung der Lottozahlen“ als an eine im kausalen Zusammenhang stehende, auf die persönlichen Bedürfnisse des Anlegers zugeschnittene Empfehlung.

Genau an dieser Stelle setzt das "Strategieentwicklungsblatt: Auf dem Weg zum Depot" an. Hier ergibt sich die Möglichkeit, mit dem Anleger dessen Kapital und Sparziele inhaltlich und zeitlich zu strukturieren, seine Risikomentalität grafisch zu erarbeiten und ihm mit der Anlageform verbundene fachliche Grundlagen, wie z.B. den Cost-Average Effekt, zu erklären.

Der Berater kann mit dem Kunden so detailliert, wie es im Einzelfall gewünscht wird, einzelne Anlage-Themen, -Sektoren und -Regionen erörtern und seine den Strategien zugrunde liegende Markteinschätzung besprechen. Ferner können Gewichtungen zwischen Basisinvestments und Depotbeimischungen besprochen werden. Auf diese Weise können schon im Entwicklungsprozess des Depots die individuellen Wünsche und Neigungen des Kunden berücksichtigt werden und soweit keine inhaltlichen oder markttechnischen Bedenken seitens des Beraters bestehen, in den jeweiligen individuellen Anlagevorschlag integriert werden.

So kann der Anleger das für ihn entwickelte Depot in der Entstehung sehen und was noch wichtiger ist: verstehen und mitgestalten.

Am Ende steht eine bessere Identifikation des Anlegers mit seinem Anlagemix, was für den Berater nicht zuletzt unter dem Gesichtspunkt der Kundenzufriedenheit von unschätzbarer Bedeutung ist.

Der Strategieentwickler in der gedruckten Version
Sowohl das Beratungs- und Vermittlungsprotokoll als auch der Strategieentwickler sind als durchschreibendes Dokument (1 Original, 2 Durchschläge) konzipiert.

So können Kunde, Berater und später auch die Investmentgesellschaften je eine Ausfertigung zu den Akten nehmen.
In der Konsequenz hat der Anleger ein noch detaillierteres Beratungsgespräch erhalten, dass vor allem dokumentiert wurde und jederzeit wieder nachgesehen werden kann.
Der Vermittler hat alle Kundenwünsche berücksichtigt und den gegebenenfalls zu seiner Exkulpation erforderlichen Nachweis seiner Beratungssorgfalt erbracht.
Die Investmentgesellschaft kann jederzeit belegen, dass ihre Berater qualifizierte Beratungsgespräche führen und kein Hard-Selling betreiben.